Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Magius Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Betriebes unter der Curaçao-Lizenz OGL/2024/1410/0289. Hier erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Magius Casino als Marke der Magius Entertainment N.V. unter der Lizenz OGL/2024/1410/0289 der Behörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften, inklusive Kunden-Sorgfaltspflicht, Meldepflichten bei verdächtigen Transaktionen und der Schulung unserer Mitarbeiter. Wir setzen diese Pflichten vollständig um, unabhängig davon, in welchem Land ein Spieler spielt.

Konkret bedeutet das für Sie: Jede Transaktion auf unserer Plattform wird auf Plausibilität geprüft, jeder Spieler wird vor der ersten Auszahlung identifiziert, und ungewöhnliche Zahlungsströme leiten wir an unseren Money Laundering Reporting Officer weiter. Verdachtsmeldungen gehen an die zuständige Finanznachrichtendienst-Stelle. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, denn ihre Offenlegung ist gesetzlich verboten.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir zu drei Zeitpunkten durch: bei der Registrierung erheben wir Ihre Basisdaten und prüfen sie gegen Sanktions- und Ausschlusslisten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenverifikation, und ab bestimmten Schwellenwerten bei Ein- oder Auszahlungen führen wir zusätzliche Kontrollen durch. Auszahlungen unter 20 CHF sind nicht möglich, weshalb die volle Verifikation bei praktisch jedem Spieler vor der ersten Auszahlung ansteht.

Für die Verifikation benötigen wir drei Dokumentkategorien:

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und im Original
• Adressnachweis: Rechnung oder Kontoauszug, maximal 3 Monate alt, mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Kontoauszug der Bankverbindung

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen, und wir geben sie ohne gesetzliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir die von Ihnen eingereichten Abbildungen gemäss unseren Aufbewahrungsfristen.

• 1. Ausweis hochladen, beidseitig, alle vier Ecken sichtbar
• 2. Adressnachweis einreichen, maximal 3 Monate alt
• 3. Nachweis der Zahlungsmethode ergänzen
• 4. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• 5. Bestätigung per E-Mail, danach freie Auszahlung

Quelle der Mittel nachweisen

Wir sagen Ihnen bei der Anfrage konkret, welche Belege wir für ausreichend halten. Der Nachweis wird dieselbe verschlüsselte Speicherung und dieselbe Vertraulichkeit durchlaufen wie Ihre Ausweisdokumente.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Jahresabrechnung oder Steuerbescheid
• Nachweis über Kapitalerträge, Erbschaft oder Immobilienverkauf
• Bankauszüge, die die Herkunft der eingezahlten Beträge belegen

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Betrugsmuster, multiple Konten und ungewöhnliche Muster. Auszahlungen bearbeiten wir innert bis zu 24 Stunden, Gebühren erheben wir auf keine Ein- oder Auszahlung. Mindesteinzahlung sind 10 CHF, Mindestauszahlung 20 CHF.

Ein zentraler Grundsatz: Auszahlungen erfolgen, wann immer technisch möglich, über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt, erfolgt die Rückzahlung auf dasselbe Konto. Bei Kryptowährungen zahlen wir auf eine Wallet-Adresse aus, die Ihnen gehört und die wir vorab verifizieren.

Grenzen der Auszahlung: 5000 CHF pro Tag und 20000 CHF pro Monat. Für höhere Beträge im Rahmen von Jackpotgewinnen oder Turnierpreisgeldern vereinbaren wir mit Ihnen eine Staffelung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlung Ihres Guthabens. Solange die Verifizierung offen ist, bleiben Einzahlung und Spiel theoretisch möglich, aber der withdrawal bleibt blockiert, bis Ihre Identität bestätigt ist. Nach 30 Tagen ohne Reaktion setzen wir ein zweites Verfahren an und kontaktieren Sie erneut.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, reicht jemand fremde Belege ein oder bestehen begründete Zweifel an der Identität, sperren wir das Konto vollständig und prüfen den Fall manuell. Bei bestätigtem Betrug, versuchter Geldwäscherei oder Verstoss gegen unsere Nutzungsbedingungen schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Einzahlungen aus unrechtmässiger Quelle zahlen wir nicht aus.

Dauer der Datenspeicherung

Wir bewahren Ihre Verifikationsdokumente und die Transaktionshistorie fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenz vor. Sie dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Behörde und der Abwehr von Rückforderungen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die personenbezogenen Daten unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht anderer Art entgegensteht. Eine Kopie der Daten erhalten Sie jederzeit auf Anfrage per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich die Verifizierung schon bei der Registrierung machen?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten gegen Sanktionslisten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder ab bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Verifikation?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, je nach Anzahl eingereichter Dokumente. Den Status sehen Sie in Ihrem Spielerkonto.

Warum verlangt Magius Casino einen Nachweis der Quelle der Mittel?

Bei grossen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das betrifft nur die Transaktion, nicht Ihre Person.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir über dieselbe Methode aus wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Details klären Sie mit dem Support.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Dokumente liegen verschlüsselt und zugriffsbeschränkt bei uns und werden nur bei gesetzlicher Verpflichtung herausgegeben.